Investir dans l'immobilier est devenu l'un des moyens les plus recherchés de multiplication de capital, et ce pour de bonnes raisons. Que vous investissiez pour votre retraite ou simplement pour assurer un avenir plus sûr, l'immobilier est votre meilleur pari pour atteindre la liberté financière.
L'immobilier de capital-investissement fait référence aux biens immobiliers détenus par des entreprises privées et des particuliers. Il s'agit d'acquérir, de financer et de détenir des immeubles par l'intermédiaire d'un fonds d'investissement. En règle générale, l'immobilier de capital-investissement n'est pas coté en bourse.
Comme dans tout autre véhicule d'investissement, la levée de capitaux vous donne un point d'entrée dans les investissements immobiliers de capital-investissement. Dans la plupart des cas, les investisseurs institutionnels et de détail mettent en commun leurs ressources pour lever des fonds afin d'obtenir des contrats pour des propriétés unifamiliales ou multifamiliales ou pour payer des entrepreneurs.
Cependant, il existe quelques moyens essentiels de lever des capitaux que de nombreux investisseurs ont tendance à négliger. Dans cet article, nous allons examiner ces méthodes et vous aider à lever des capitaux privés pour votre prochain projet d'investissement immobilier.
Commençons les choses.
1. Syndications immobilières
La syndication immobilière pourrait être votre meilleure option si vous avez exploité toutes vos ressources et que vous vous êtes heurté à un mur.
Qu'entend-on par syndication immobilière ?
Les syndications font référence à des partenariats où plusieurs investisseurs combinent leurs ressources pour investir et gérer une propriété. Les syndications sont impliquées dans la mise en commun d'argent pour investir dans l'immobilier.
Ce type d'arrangement est avantageux car les investisseurs apportent différentes compétences et expériences à la table.
Une syndication immobilière est structurée avec deux types d'investisseurs ; Les membres commandités qui sont appelés le syndicator ou le sponsor, et les commanditaires qui sont des investisseurs passifs.
En tant que syndicateur, vous recherchez des propriétés ou des projets immobiliers qui valent la peine d'être investis et vous collectez des fonds pour eux. Vous participez également à la gestion quotidienne de la propriété. En d'autres termes, vous fournissez des capitaux propres.
D'autre part, les investisseurs financent simplement le projet. Ils assurent une équité financière.
Les sponsors sont chargés de lever entre 5% et 20% du capital total. Les investisseurs peuvent alors participer au déficit.
Il y a quelques années, seuls les investisseurs fortunés pouvaient se joindre aux syndications puisque la plupart d'entre eux investissaient dans des projets immobiliers commerciaux de plusieurs millions. Cependant, le crowdfunding immobilier a changé la donne.
Le crowdfunding immobilier permet aux investisseurs de lever des fonds plus facilement via les réseaux sociaux et d'autres plateformes de crowdfunding. Le financement participatif exploite le pouvoir des chiffres.
Les syndications immobilières sont des groupes d'investisseurs organisés tandis que le financement participatif fait référence au processus de recherche de ces investisseurs. Ne confondez pas les deux.
Avantages de la syndication
Les syndications immobilières présentent de nombreux avantages pour les sponsors. Ils incluent:
- Accès à de plus grandes opportunités d'investissement : tout en investissant seul, vous pourriez être limité à investir uniquement dans des projets d'une certaine catégorie. Lorsque vous lancez votre propre campagne immobilière, vous aurez accès à de plus grands projets immobiliers commerciaux. Les syndications sont aussi souvent les premières à savoir quand certains projets arrivent sur le marché. Vous pouvez en tirer parti, lancer votre campagne et investir dans la propriété avant que d'autres ne le sachent.
- Tirez parti des compétences et de l'expérience d'autres investisseurs : dans n'importe quel syndicat, vous aurez des investisseurs qui sont dans le jeu depuis de nombreuses années et qui ont développé des compétences avancées grâce à l'expérience. En tant que sponsor qui n'est peut-être pas dans le jeu depuis longtemps, vous ne savez peut-être pas non plus comment évaluer et garantir des centaines d'investissements potentiels. Une fois que vous avez lancé votre campagne de syndication publique, vous faites appel à des investisseurs chevronnés. Ils vous montreront comment financer des transactions immobilières, ce qui constitue une excellente opportunité d'investissement et le type de pièges à éviter.
- Accès aux options de financement : les syndications ont tendance à avoir davantage accès à des options de financement moins chères et plus avantageuses. Lorsque vous approchez une institution financière par vous-même, votre pointage de crédit ou vos relevés de transactions financières peuvent réduire votre limite de financement. Votre syndication, en revanche, pourrait générer des transactions de millions de dollars chaque année, ce qui est un grand avantage lors de la recherche de financement.
Peut-être bien évidemment, en tant que sponsor, vous n'aurez pas à financer entièrement l'investissement. Vous financerez les capitaux propres d'autres commanditaires.
Inconvénients de la syndication
Aucune bonne chose ne vient sans aucun inconvénient.
Le principal inconvénient des syndications immobilières est la difficulté liée à la gestion quotidienne et aux opérations de l'investissement.
Comme nous l'avons mentionné précédemment, le sponsor de toute syndication est tenu de fournir les capitaux propres. À moins que vous ne soyez prêt à traiter avec des entrepreneurs, à gérer des locataires lésés ou à assurer la liaison avec une agence de gestion immobilière, devenir un syndicateur peut ne pas vous être favorable.
Un autre inconvénient peut être que vous devez payer les bénéfices lors de la syndication. Dans la plupart des cas, les bénéfices sont répartis sur une base de 70/30, le sponsor prenant 30 % tandis que 70 % sont répartis entre les investisseurs passifs.
Ce n'est pas comme investir dans une propriété locative en tant que propriétaire unique lorsque vous obtenez 100 % des rendements.
Comment démarrer une campagne de syndication immobilière
Si vous avez vu d'excellents investissements immobiliers potentiels ou si vous souhaitez trouver des opportunités, mais que vous manquez de liquidités, vous pouvez investir dans le cadre d'un syndicat.
Fondamentalement, il existe deux façons de démarrer une campagne de syndication immobilière :
Rejoindre une plateforme de syndication de transactions publiques existante
Rejoindre une plateforme de syndication existante pour attirer des investisseurs est un moyen de collecter des fonds en tant que sponsor. De nombreuses plateformes de syndication en ligne sont devenues de grands acteurs de la scène de l'investissement immobilier.
Vous pouvez utiliser ces plates-formes pour obtenir un accès indispensable à un plus grand nombre d'investisseurs désireux de financer votre syndicat.
Cependant, ces plates-formes ont un inconvénient majeur ; ils ont une barrière d'entrée élevée. Ils ne peuvent être favorables qu'aux syndicateurs expérimentés. Cela nous amène à la prochaine façon de démarrer une campagne de syndication :
Lancez vous-même une campagne de syndication publique
Si vous êtes un nouveau sponsor et que les plateformes de syndication publiques ne sont pas vraiment une option, vous pouvez choisir de lancer votre propre campagne de syndication immobilière.
Cependant, n'oubliez pas que vous éloignez les investisseurs des plateformes établies et fiables. Cela signifie que vous devez faire en sorte que vos investisseurs vous fassent confiance et se sentent en sécurité en mettant de l'argent dans votre syndication. Comment est-ce que tu fais ça?
Choisissez le type de propriété à revenus qui convient le mieux pour investir dans votre marché. Apprenez à rechercher des biens, à analyser les transactions et à effectuer une diligence raisonnable. Vous voulez être suffisamment confiant pour convaincre vos investisseurs de la faisabilité et de la rentabilité d'une transaction.
Une fois que vous avez identifié le meilleur type d'immeuble à revenus dans lequel investir, proposez une stratégie d'investissement qui complète vos objectifs d'investissement.
Il est maintenant temps de constituer une équipe professionnelle. Vos investisseurs vous feront davantage confiance lorsque vous travaillerez avec des professionnels du secteur immobilier. Votre équipe devrait comprendre des agents et des courtiers immobiliers, des avocats en immobilier et en syndication, des gestionnaires immobiliers et des prêteurs ou des courtiers en hypothèques.
Lorsqu'il s'agit d'attirer des investisseurs, envisagez d'abord de faire appel à un investisseur prospère. Il s'agit d'une personne possédant une vaste expérience et qui peut vous aider à parler aux investisseurs, aux clients et aux entrepreneurs. Principalement, vous voulez quelqu'un qui peut devenir votre mentor et vous montrer également où trouver de l'argent.
Après cela, vous pouvez dresser une liste des personnes que vous connaissez qui pourraient être intéressées à investir. Votre but est de les convaincre de mettre de l'argent dans votre projet. Organisez des réunions avec ces personnes et indiquez-leur combien d'argent elles devraient s'attendre à gagner mensuellement, annuellement et une fois la propriété vendue.
Vous pouvez également faire preuve d'innovation et annoncer votre projet de syndication via les réseaux sociaux et les e-mails.
Maintenant, dressez une autre liste de toutes les personnes qui ont accepté d'investir dans votre syndication. Vous pouvez ensuite les tenir au courant de l'avancement de votre investissement.
Surtout, n'oubliez pas d'impliquer un conseiller juridique. Ils vous seront utiles lors de l'enregistrement de votre syndication et vous conseilleront sur d'autres aspects juridiques. Vous ne voulez pas avoir de problèmes juridiques à l'avenir.
2. Partenariats immobiliers
« Le travail d'équipe est la capacité de travailler ensemble vers une vision commune. La capacité d'orienter les réalisations individuelles vers les objectifs organisationnels. C'est le carburant qui permet aux gens ordinaires d'atteindre des résultats hors du commun. » - Andrew Carnegie
Si vous regardez investisseurs immobiliers à succès, beaucoup y sont parvenus grâce au pouvoir de la collaboration. Vous pouvez accéder à des offres plus importantes et meilleures avec des partenariats.
Les partenariats immobiliers sont formés par deux ou plusieurs investisseurs qui mettent en commun leur capital, leurs ressources et leurs compétences pour acheter, développer et gérer un bien immobilier. Cette stratégie capitalise sur la force de deux investisseurs ou plus dans une même propriété.
L'une des formes les plus courantes de partenariats immobiliers dont vous devez avoir entendu parler est sociétés en commandite immobilière (RELP).
Dans les partenariats immobiliers, il est courant de trouver des arrangements où un membre assume la majorité de la responsabilité. Souvent, cela se produit en échange d'une plus grande part des bénéfices. D'autres investisseurs deviennent des associés passifs ou commanditaires.
En matière de fiscalité, les sociétés immobilières sont soumises à la même structure fiscale que les entreprises immobilières individuelles.
Voici les avantages et les inconvénients des partenariats immobiliers :
| Avantages | Inconvénients |
| ● Les bons partenaires apportent beaucoup de ressources, telles que des capitaux ou même les bonnes relations.
● Lors de la répartition des bénéfices et des pertes, les partenariats immobiliers offrent une flexibilité. ● Les partenaires réfléchissent ensemble et offrent des perspectives différentes lors de l'analyse d'un investissement potentiel. ● Les portefeuilles combinés des partenaires peuvent leur donner un meilleur accès aux options de financement. ● Les partenariats permettent aux partenaires de répartir équitablement les responsabilités et les autres tâches impliquées. |
● Les bénéfices doivent être partagés entre les associés. Cela compromet les revenus de chaque partenaire.
● Si les investisseurs au sein des partenariats ont des styles de gestion différents, cela peut entraîner des conflits. ● Il peut y avoir des problèmes de répartition des responsabilités s'il n'y a pas d'accord contraignant. ● Des amitiés pourraient être ruinées en raison de conflits dans les partenariats. ● Si un partenaire apporte plus à la table que les autres, il pourrait y avoir des problèmes d'équité et de partage des responsabilités. |
La meilleure façon d'éviter ou d'atténuer les conflits est d'avoir une forme d'accord contraignant ou formel avant de vous lancer dans le partenariat. Rappelez-vous toujours qu'un partenariat immobilier réussi ne se forme pas du jour au lendemain. Il faut du temps pour se nourrir et se développer.
Pesez toujours les avantages et les inconvénients avant de vous lancer. Choisissez ce qui fonctionne pour vous.
3. Prêts peer-to-peer (P2P)
En tant qu'investisseur immobilier, vous avez peut-être déjà entendu parler des prêts P2P. Il est également connu sous le nom de prêt participatif ou de prêt social.
Le prêt entre particuliers est un moyen d'emprunter de l'argent qui permet aux investisseurs ou aux entreprises ayant besoin de financement d'accéder directement au capital d'autres entreprises ou particuliers. Ces types de prêts conviennent aux personnes qui cherchent à éviter les types de financement traditionnels avec des exigences et des conditions strictes.
Les investisseurs et les entreprises immobilières peuvent utiliser les prêts P2P pour obtenir des financements pour des projets immobiliers, tels que le retournement de maisons ou le développement immobilier commercial.
Essentiellement, vous pouvez utiliser les prêts P2P pour des projets qui sont généralement plus difficiles à obtenir des prêts des institutions traditionnelles en raison du niveau de risques encourus. N'oubliez pas que vous vous adressez directement à d'autres investisseurs.
Les prêts P2P fonctionnent presque de la même manière que le financement participatif, mais avec les prêts P2P, vous devez rembourser.
Les prêts P2P se font via des plateformes où vous publiez votre projet à la recherche de financement. Vous êtes jumelé à un investisseur qui vous prête le capital que vous recherchez. Vous devez rembourser l'argent, plus les intérêts.
Avantages des prêts P2P
Le principal avantage du prêt P2P est qu'il facilite l'accès au financement. Le processus de demande est également plus simple car il vous suffit de remplir une demande et de fournir une pièce d'identité. Certaines plateformes peuvent vous demander de fournir une preuve d'emploi ou de revenu.
Les prêts P2P se clôturent également plus rapidement, ont des taux d'intérêt plus bas et sont plus flexibles que les autres prêts.
Inconvénients des prêts P2P
En ce qui concerne les inconvénients, les prêts P2P ont tendance à être plus risqués. Veillez à ne pas exploiter l'accessibilité des fonds et à emprunter plus que vous ne pouvez vous permettre. Ne compromettez pas votre sécurité financière et votre pointage de crédit simplement parce que vous pouvez accéder à beaucoup d'argent.
Lisez et comprenez toujours bien les petits caractères avant de demander un prêt P2P. Les termes et conditions varient d'une plate-forme à l'autre. Certains peuvent être un peu exorbitants.
Examinez également la sécurité des données de la plateforme et écoutez ce que les autres investisseurs ont à dire.
4. Prêts d'argent dur
Un prêt d'argent dur est un prêt qui est garanti par un actif « dur », tel que l'immobilier. Ils sont également appelés prêts-relais et sont garantis par des biens immobiliers.
Les prêts en argent dur sont accordés par des particuliers ou des entreprises, et non par des prêteurs traditionnels. En tant que tel, la solvabilité de l'emprunteur n'est pas vraiment un facteur.
Ce qui compte, c'est la valeur de la propriété que vous utilisez comme garantie. Les prêteurs examinent la valeur de la propriété elle-même et décident de financer ou non votre projet en fonction de cela.
Ces prêts conviennent le mieux aux investisseurs qui souhaitent retourner des maisons ou développer une propriété à vendre pour réaliser un profit.
Avantages des prêts d'argent dur
Il y a quelques bonnes raisons pour lesquelles vous devriez renoncer aux options de financement conventionnelles en faveur des prêts en argent dur. Leurs avantages incluent :
- Flexibilité : Les prêts en argent dur sont offerts par des particuliers et des entreprises. Cela facilite la négociation de conditions favorables. Vous pouvez faire adapter vos conditions de remboursement à vos besoins. D'autres coûts, tels que les frais de traitement, peuvent également être annulés.
- Commodité : les prêts traditionnels prennent beaucoup de temps, parfois même des mois, pour être approuvés. Cela peut représenter un risque énorme pour les investisseurs, car certains partenaires peuvent se retirer de la transaction ou vendre la propriété à un autre acheteur. Avec les prêts d'argent dur, l'approbation prend quelques semaines. Le temps presse, en particulier dans les projets de développement à grande échelle.
- Garantie : Les prêts en argent dur vous permettent d'utiliser la propriété que vous achetez ou dans laquelle vous investissez comme garantie. Dans certains cas, cependant, le prêteur peut vous permettre d'utiliser d'autres actifs personnels tels que d'autres biens que vous possédez ou un compte de retraite.
Les prêteurs ne prêtent pas beaucoup d'attention au remboursement car ils savent qu'il est possible de vendre la propriété eux-mêmes en cas de défaut de paiement.
Inconvénients des prêts d'argent dur
Les prêts en argent dur ne sont pas parfaits. Ils ont deux inconvénients majeurs :
- Coût : En tant qu'emprunteur, vous avez un prix à payer pour plus de commodité. Les taux d'intérêt peuvent aller jusqu'à 10% de plus que les prêts traditionnels. D'autres coûts, tels que les frais de montage, les frais de clôture et les frais de service de prêt peuvent augmenter encore les coûts.
- Délai de remboursement plus court : Les prêts en argent dur sont principalement créés pour que l'emprunteur vende son bien le plus rapidement possible. Cela signifie qu'ils ont des périodes de remboursement plus courtes que les autres prêts.
Avant d'obtenir un prêt d'argent dur, assurez-vous de savoir combien de temps il vous faudra pour vendre la propriété. Cela vous assurera de payer le prêt à temps sans faire défaut.
5. Prêts en argent privé
Comme son nom l'indique, un prêt d'argent privé est un financement qui ne provient pas d'un établissement de crédit ou d'une banque. Le prêt dépend du type de relation que vous entretenez avec le prêteur.
Voyons comment lever des fonds privés pour des projets immobiliers.
Vous pouvez obtenir un prêt d'argent privé auprès de votre famille, de vos amis, de vos collègues, de vos associés ou de toutes sortes de connaissances. Cependant, ce n'est pas nécessairement toujours le cas. Vous pouvez obtenir un prêt d'argent privé auprès d'une société telle qu'un fonds de capital-investissement.
Dans la plupart des cas, vous rembourserez le prêt en intérêts. Cependant, le prêteur peut également convenir d'une répartition des capitaux propres, ou à la fois du remboursement et du partage des capitaux propres.
Comme ce type de financement est privé, c'est à vous et au prêteur de convenir de conditions favorables qui vous conviennent à tous les deux.
Avantages des prêts en argent privé
Quels sont les avantages des prêts d'argent privés? Le plus grand avantage est que vous bénéficiez d'une grande flexibilité dans les conditions de prêt et les exigences d'approbation.
Les prêts en argent privé ont également tendance à favoriser les investisseurs qui ont été exclus des prêts traditionnels. Par exemple, vous pourriez avoir une mauvaise cote de crédit, mais vous pouvez obtenir un prêt privé si votre expérience en investissement immobilier est remarquable.
Inconvénients des prêts en argent privé
En ce qui concerne les inconvénients, le plus grand risque pour l'emprunteur est que les taux d'intérêt soient un peu trop élevés. Vous pourriez obtenir une meilleure offre si vous êtes également admissible à des prêts conventionnels.
Assurez-vous également que votre investissement n'est pas à long terme. Les prêteurs privés veulent généralement récupérer leur argent dans un court laps de temps.
Règles pour lever des capitaux immobiliers
Comme la plupart de ces méthodes impliquent diverses parties, de nombreux facteurs entrent en jeu lors de la levée de capitaux immobiliers. Vous ne voulez pas rencontrer de problèmes juridiques après avoir levé le capital ou voir le projet échouer en raison de querelles internes.
Voici quelques règles qu'un investisseur sérieux devrait suivre lorsqu'il lève un capital immobilier :
- Cherchez toujours des conseils professionnels : Toutes les façons dont nous avons discuté ci-dessus impliquent diverses légalités et implications fiscales. Consultez toujours votre CPA et votre avocat pour comprendre quelle structure vous convient le mieux et ce que la loi exigera de vous.
- Concentrez-vous d'abord sur les relations importantes : il va sans dire que certaines amitiés et relations familiales peuvent facilement être compromises si quelque chose dans l'accord tourne mal. Les gens investiront également leur argent dans des personnes qu'ils connaissent bien. Concentrez-vous sur des relations authentiques et restez authentique.
- Votre mentalité est cruciale : La bonne mentalité sera toujours utile lors de la levée de fonds pour un projet immobilier. Comment approcherez-vous les investisseurs potentiels si vous pensez négativement au projet ou si vous n'êtes pas à l'aise de le présenter ? Comprenez qu'il est difficile de faire évoluer votre portefeuille sans impliquer des tiers. Ayez l'esprit droit et restez positif.
- Penser à long terme et voir large : trop de nouveaux investisseurs pensent qu'ils doivent commencer par le bas et évoluer lentement. Bien qu'il puisse y avoir une part de vérité là-dedans, cela ne doit pas toujours être le cas. Certains investisseurs ont repris des projets de plusieurs millions dans leur première transaction immobilière et ont réussi. Soyez passionné par le jeu et ayez le courage de lever des capitaux pour des projets bien plus importants que ce que vous avez accompli auparavant.
- Soyez patient : La patience est très utile lors de la levée de capitaux pour les investissements immobiliers. L'établissement de relations authentiques et d'un bilan auquel les investisseurs peuvent faire confiance ne se fait pas du jour au lendemain. Votre investissement est voué à l'échec si vous cherchez à lever des fonds grâce à de nouvelles relations en quelques semaines. Soyez patient lorsque vous posez des fondations pour lever des capitaux.
De plus, nous ne saurions trop insister sur la nécessité de séparer vos émotions de la transaction. Ne prenez pas le rejet personnellement. Beaucoup trop d'investisseurs abandonnent après leurs premiers rejets.
Comprenez que tout le monde ne verra pas la vision en vous et cela n'a rien à voir avec vous ou vos compétences. Ils souhaitent probablement que leur capital soit remboursé plus rapidement ou préfèrent d'autres options de placement. Ne laissez pas le rejet vous atteindre lorsque vous mobilisez des capitaux propres.
Faits marquants
Investissement immobilier est l'un des moyens les plus sûrs de préserver et de faire fructifier votre capital. Que vous investissiez pour devenir un propriétaire actif ou un investisseur passif, c'est un moyen sûr d'acquérir la liberté financière.
Heureusement, obtenir des capitaux propres pour retourner des maisons, développer des propriétés commerciales ou investir dans des propriétés multifamiliales n'a jamais été aussi facile. De nombreuses options de financement vous fourniront le capital dont vous avez besoin pour votre projet, même si vous n'êtes pas admissible aux prêts conventionnels.
Les syndications immobilières, les partenariats, les prêts P2P, les prêts d'argent dur et les prêts d'argent privé sont quelques-uns des moyens de lever des capitaux pour l'investissement immobilier en capital-investissement.
Bonjour, je voulais entrer en contact avec vous